Ulasan tentang manajemen resiko dalam trading bursa berjangka, baik itu forex, komoditi maupun index saham, mestinya diletakkan di awal pembahasan. Hal itu karena manajemen resiko (menurut saya) lebih penting dari system trading itu sendiri. Sebagus apapun system trading yang kita miliki jika tidak memiliki manajemen resiko yang baik tidak akan bertahan lama dalam perdagangan ini. Lalu kenapa ulasan tentang manajemen resiko ini justru saya tulis belakangan?, itu karena saya kesulitan menjelaskannya tanpa dipaparkan terlebih dahulu system tradingnya. Jadi lebih tepatnya, manajemen resiko yang saya tulis ini adalah merupakan manajemen resiko dari system trading SnR yang sudah saya posting sebelumnya. Jadi manajemen resiko dalam postingan kali ini belum tentu juga sesuai untuk diterapkan dalam system trading yang berbeda.
Dalam berdagang, tentu yang kita harapkan adalah keuntungan atau profit. Namun tidak ada satu bisnis pun dimuka bumi ini yang bebas dari resiko, apalagi dalam forex, yang pergerakkan harganya sangat fluktuatif. Dalam forex, peluang memperoleh keuntungan dari selisih harga jual dan beli sangat besar, tapi juga memiliki resiko yang sangat besar. Orang-orang biasa menyebutnya hight risk hight return. Nah disinilah pentingnya kita mengatur management money yang kuat untuk meminimalisir resiko dan memaksimalkan keuntungan atau profit.
Jujur saja, saya sangat terkesan dengan management money yang di ajarkan oleh pak samibegood dalam forum trading forex yang beliau asuh. Management money tersebut mengajarkan agar kita trading pada set up yang probilitas keuntungan lebih besar dari resiko, minimal 1:2. Sederhananya, jika sebuah posisi buy/sell stop loss nya 30 pips, maka minimal take profitnya 60 pips. Jangan malah sebaliknya, stop loss 60 pips tapi take profit 30 pips.
Dalam berdagang, perdagangan apapun itu, untung rugi sebenarnya merupakan hal yang lumrah atau biasa. Asal porsentase keuntungan lebih besar dari kerugian dalam periode waktu tertentu. Nah disinilah management money sangat menentukan. Misalnya saya trading forex dalam sebulan saya entry sebanyak 40 kali dengan jumlah lot yang sama, jika 20 kali saya win dengan take profit masing-masing 50 pips, dan 20 kali saya loss dengan masing-masing 25 pips, saya masih untung 500 pips. Dengan hitung-hitungan sebagai berikut:
Win 20x50 = 1000 pips
Loss 20x25= 500 pips
1000-500= 500 pips
Nah mari kita mulai lagi. Hitung-hitungan diatas berarti saya sedang menerapkan management money 1:2 (satu banding dua). Artinya, trading yang baik adalah ketika kita ingin entry posisi baik sell ataupun buy, kita sudah menghitung peluang profit yang minimal 2 kali lebih besar dari kemungkinan loss. Karena itu, kang gun, seorang trader senior Indonesia dalam sebuah kesempatan didalam forum forex yang dia asuh, pernah menulis yang kira-kira begini: “anda boleh saja entry buy/sell dimana saja, asalkan tau dimana meletakkan stop loss nya”. Stop loss sangatlah penting karena disanalah dana yang siap kita resikokan. Lalu hitunglah peluang profitnya. Jika ternyata resiko lebih besar dari peluang maka keputusan terbaik yang kita ambil adalah mengabaikan atau menahan keinginan entry posisi.
Dalam system trading SnR, kita buy di area support (lembah) dan meletakkan stop loss nya 10-20 pips dibawah garis support. Dan meletakkan take profit di area resistance (puncak). Karena kita prediksikan harga akan naik menuju area resistance. Jadi antara garis support dan resistance itu adalah ruang gerak harga. Maka hitunglah berapa pips dari entry buy kita (support) ke harga dimana kita meletakkan take profit (area resistance). Hitung pula jarak entry buy kita ke titik harga dimana kita meletakkan stop loss. Dengan begitu kita akan tau sebesar apa dana yang kita resikokan dan sebesar apa probabilitas keuntungan yang dimungkinkan. Jika stop loss hanya 30 pips misalnya, sedangkan analisa kita mengatakan harga akan naik sampai di area resistance sebesar 90 pips. Bisa dikatakan kita sudah merencanakan bisnis yang baik. Karena kita hanya meresikokan 30 pips untuk memperoleh profit 90 pips atau satu banding tiga (1:3). Nah jika kita trading dengan mencari set up yang probabilitasnya tinggi saja, 1:2 atau 1:3 misalnya, walaupun analisa kita salah dua atau tiga kali, akan tertutupi hanya dengan satu kali trading saja. Lihat gambar berikut:
Lihat, dengan entry yang tepat di area resistance kita hanya akan meletakkan stop loss 25an pips diatas garis resistance tapi ada ruang yang cukup lebar antara resistance dan support yang sebesar 88 pips, jadi kita bisa leluasa meletakkan take profit yang jauh lebih besar dari stop loss, bisa 50 pips atau lebih (1:2 atau lebih). Atau seperti gambar dibawah ini:
Disini kuncinya adalah kesabaran menunggu set up terbaik. Jangan pernah mengejar harga yang sudah berjalan cukup jauh dari area Support dan Resistance. Meminjam istilah kang gun, harga itu seperti bus umum, dan area-area support dan resistance adalah halte-haltenya. Cukup tunggu bus tersebut di haltenya (area SnR), Jika kita jatuh atau terpeleset (kena SL), tidak terlalu sakit atau parah (resiko kecil) karena bus sedang berhenti. Tapi jika bus sedang melaju kencang dan kita memaksa naik maka kemungkinan jatuh dan luka parah sangat dimungkinkan, apalagi jika tak terbiasa.
Selanjutnya, perhatikanlah lot ketika bertrading. Sebaiknya gunakan 2% atau 3% saja dari total balance anda untuk trading. Maksudnya begini, jika balance sobat $1000, maka 3% persen dari $1000 adalah $30. Jika stop loss sobat 30 pips maka lot yang sobat gunakan adalah 1 lot mini/parsial dengan harga per-pipnya $1. Seandainya sobat trading 5 kali loss berturut-turut, sisa balance sobat masih $850, tentu saja mental sobat akan down, tapi tidak akan seberapa jika dibandingkan sobat trading menggunakan 9% dari total balance. 9% dari dari $1000 adalah $90. Jika stop loss sobat 30 pips maka lot sobat adalah 3 lot/$90. Jika 5 kali berturut-turut trading sobat loss, maka sisa balance sobat tinggal $550. Pada dua situasi diatas, tentu yang kedua lebih membuat tekanan psikologis yang lebih besar. Yaitu tekanan ingin mengembalikan $1000 lagi dengan senjata balance tersisa hanya $550, tentu lebih ringan mengembalikan $1000 lagi dengan sisa balance yang masih ada $850. Keadaan psikologis trader yang tertekan dan emosi yang tak terkontrol akan mempengaruhi pula tingkat ketajaman analisa pasar. Semoga bisa menjadi renungan..
